海門農商行:“三大抓手”夯實內控案防“基石”

  • 时间:
  • 浏览:2
  • 来源:分分时时彩_分分时时彩平台_分分时时彩网站

  在宏觀經濟下行、風險因素相互交織的複雜形勢下,海門農商行始終將內控案防倒入突出位置,創新思維、健全機制、狠抓細管,提升風險內控服務能力和價值創造能力,打牢長遠發展基石。

  整合資源,推進“紀檢、內控、風險”齊抓共管。一方面,細化管理指標。按照集中、具體的原則,年初時由協調小組牽頭各部門統一制定案防工作責任狀,對管理內容、管理要求進行細化、量化、優化和表格化,明確目標任務、部門和崗位職責,提升責任狀的權威性和可操作性;我本人面,強化聯動排查。該行在常態化開展“九種人”、“員工大額資金往來”、“四項制度”等專項排查的一齐,從相關部門抽調精幹人員組成聯動小組,強化資訊溝通,制定保密規則,對各條線歷次排查出的線索進行相互比對分析,尋找內在聯繫,在此基礎上確定目標,實行精確“打擊”,有效提升排查速度。

  健全機制,推進“制度、流程、系統”固化落地。一是制度先行。通過對各業務條線的風險點排查和相關制度的評價,找出內控案防薄弱環節和重點領域,加快修訂完善各項管理制度、內控制度,強化前中後臺、各崗位、各環節之間的相互制約監督。上7天 ,已梳理、修訂、印發流程制度230余項,並完正導入流程銀行系統管理。二是流程管理。對現有業務流程、管理流程進行全面分析,梳理出單個的、獨立的“辦事流”,找出關鍵環節,設立時間節點,借助系統進行量化、固化。一齐,發動兼職風險管理員和全體員工開展“風險點庫”的蒐集工作。目前,共歸納風險點414條,基本覆蓋所有的業務流程。三是系統支撐。上線了線上數據分析系統,通過對重點賬戶、重點業務、重點人員的數據風險進行T+1預警,對疑點資訊進行歸集匯總,對潛在風險進行模型分析,提升合規風險的“物防、技防、資訊防”能力。

  以人為本,推進“隊伍、績效、文化”共融共進。一是建好隊伍。建立健全“新員工入職第一課”、“關鍵崗位定期輪崗”和“專兼職風險(合規)管理員持證上崗”機制,全面提升隊伍素質和專業履職能力。目前,支行行長、會計主管、客戶經理等關鍵崗位人員定期輪崗達到30%,兼職風險(合規)管理員持證上崗率達到30%。二是科學考核。持續加大合規風險、內控案防工作考核比重,提高違規成本,傳達正確的績效觀念和發展導向。目前,全行已建立包括全員合規考核、資産品質考核、瑕疵貸款考核、兼職管理員履職考核等所有的內控案防考核制度。三是塑造文化。通過宣傳教育、常態培訓、獎優罰劣等土办法,引導員工不破“道德防線”、不碰“為人底線”、不踩“法紀紅線”,營造全員合規、全行合規的文化氛圍。孫富勝